Ménage · Saint-Jérôme · Client depuis mai 2025 · Français
Accompagnement 3 ansSegment PatrimoineCercle Top 170Conseiller Paul C.Point de contact KatyConvenance à jour
ASG ménage
1 284 000 $
6 comptes actifs, 3 porteurs
Recevables 36 mois
396 000 $
pondérés à 92 %
Revenu récurrent
14 720 $
projeté sur 12 mois
Dernier contact
48 j
Cadence à jour
La Route de la ProspéritéAn 2 de 3 · révision prévue le 12 mai 2028
Mandat accepté
Comptes transférés
Clarification des intentions
Accompagnement
Révision 3 ans
Résumés automatiques
à partir de 41 enregistrements du dossier · 29 juillet 2026, 9 h 12
Résumé du compte
Étapes, transactions, administration
Ménage en an 2 de la Route de la Prospérité, mandat complet signé le 12 mai 2025. L'ASG est passé de 940 k$ à 1,284 M$ en 14 mois, réparti chez PEAK, Harris Bolduc et Giverny. Le transfert du REER de Sylvie depuis son ancienne institution est complété le 14 juillet et investi dans SOI Croissance. Il reste 62 000 $ en position NBC200 depuis le 3 juillet, en attente de l'instruction de placement discutée à la prochaine rencontre. Deux tâches de production sont ouvertes chez Katy, dont l'ouverture du CELIAPP de Mathis, en attente du spécimen de chèque. Convenance à jour, prochaine revue le 12 septembre. Aucun document de conformité en retard, aucun rééquilibrage en souffrance.
62 000 $ non investis, 26 joursCELIAPP bloqué, spécimen manquantConformité au clair
12 sources
Résumé personnel
La personne avant le dossier
Sylvie, 54 ans, notaire associée à Saint-Jérôme, chasse l'orignal chaque automne avec son frère dans la Zec des Passes, en parle à toutes les rencontres de septembre. Daniel, 57 ans, retraité de la construction depuis avril, joue du piano et suit les Canadiens de près, on lui a offert deux billets en février et il en a reparlé deux fois depuis. Trois enfants: Mathis 22 ans en génie à Sherbrooke, Ève 19 ans au cégep, Rosalie 16 ans en ski de compétition, ses résultats sont un sujet récurrent. 30e anniversaire de mariage le 8 août. Ils parlent d'un chalet dans Charlevoix d'ici cinq ans. Daniel préfère nettement le téléphone au courriel.
30 ans de mariage dans 10 joursChassePianoHockeySki
9 rencontres
Résumé de la dernière discussion
Rencontre web du 11 juin 2026 · 52 min · Paul
Le pouls est bon. Daniel confirme que sa retraite depuis avril se passe mieux qu'anticipé. Sylvie annonce la vente de sa part du cabinet notarial: promesse signée, premier versement de 180 000 $ en novembre 2026, puis deux versements de 120 000 $ aux mêmes dates les années suivantes. Paul a présenté les rendements et refait la logique des trois contenants. Sylvie veut valider sa réserve liquide avant d'investir le premier versement, elle vise un coussin de 100 000 $. La conversation assurance a été reportée, avec l'intention d'une révision complète chez un partenaire cet automne. Testament à revoir, Daniel s'engage à le compléter d'ici décembre.
Prochaine rencontre en décembre, avec Daniel3 recommandations créées
Transcript
Intention de la prochaine rencontre
Décembre 2026, à planifier
Donner la paix d'esprit à Daniel sur le décaissement. Remettre la projection à jour avec le produit de la vente du cabinet, refaire la conversation des trois contenants, et fermer le dossier assurance avant la fin de l'année.
Décider du placement des 62 000 $Valider la réserve liquide de 100 000 $Mise en relation assuranceConfirmer le testament
Fil du dossier
41
22 JUIL 2026
Relance pour le spécimen de chèque de Mathis
Deuxième relance envoyée. Sans le spécimen, l'ouverture du CELIAPP reste bloquée chez PEAK.
OuverteKaty · échéance 1er août
14 JUIL 2026
Transfert REER complété, 214 000 $
Fonds reçus chez Harris Bolduc et investis dans SOI Croissance selon la recommandation du 26 juin. Courriel de confirmation envoyé à Sylvie.
InvestiKaty
3 JUIL 2026
Dépôt de 62 000 $ en NBC200
Produit de la vente du VR. Laissé en position d'attente à la demande du client, en attendant la prochaine conversation sur la réserve liquide.
Non investi, 26 joursKaty
11 JUIN 2026
Rencontre web, 52 minutes
Vente de la part du cabinet notarial annoncée. Rendements présentés, logique des trois contenants revue. Assurance reportée à l'automne.
Résumé auto3 recommandations1 recevablePaul, Sylvie, Daniel
2 JUIN 2026
Sommaire des placements envoyé
Envoi systématique avant chaque rencontre. Ouvert le jour même.
CourrielAntony
14 MAI 2026
Appel de courtoisie 90 jours
Rien à signaler côté comptes. Daniel a parlé de sa retraite et du piano. Note versée au résumé personnel.
FaitSasha · 9 minutes
28 AVR 2026
Rééquilibrage annuel des portefeuilles
Quatre comptes rééquilibrés. Communication préalable envoyée le 14 avril.
FaitPaul
Comptes de placement
6
Compte
Titulaire
Porteur
Modèle
Valeur
Statut
REER
N53481417
Sylvie
Harris Bolduc
SOI Croissance
418 000 $
Actif
CELI
N53481418
Sylvie
Harris Bolduc
SOI Croissance
142 500 $
Actif
CELI
N53481422
Daniel
Harris Bolduc
SOI Équilibré
138 900 $
Actif
Compte de gestion
N56121802 · HoldCo
Sylvie
Giverny
Giverny
402 600 $
Actif
Non enregistré
NBC200 · position d'attente
Sylvie
PEAK
Aucun
62 000 $
Fonds reçus
REEE familial
N51100934
Ève, Rosalie
PEAK
FNB Croissance
120 000 $
Actif
Plan de match
5 ouvertes
Risques
Analyse complète des besoins en assurance de personnes avec un partenaire
AcceptéePauléchéance 30 sept. 2026proposée il y a 48 jours
Risques
Révision du testament et du mandat de protection, les deux datent de 2011
En coursDanieléchéance 31 déc. 2026
Liquidités
Fixer la réserve liquide cible et placer le solde du compte d'attente
À discuterPaulprochaine rencontre
Patrimoine
Structurer l'encaissement de la vente du cabinet notarial sur trois ans
ProposéePauléchéance 15 nov. 2026
Dette
Suivi de la structure hypothécaire, renouvellement en mars 2027
ReportéeAntonyà réactiver en janvier
Résumé automatique
Portrait du cabinet · 29 juillet 2026, 6 h 00
Résumé du cabinet
Ce qui a bougé depuis lundi
Les recevables pondérés sur 36 mois montent à 4,82 M$, en hausse de 396 k$ cette semaine, principalement à cause de la vente du cabinet notarial d'un ménage du Top 170. Deux mandats sont en période de réflexion depuis plus de 14 jours, il faut décider si on relance. Onze ménages dépassent 90 jours sans contact, dont trois du Top 20. Le revenu récurrent projeté sur 12 mois est de 731 k$, dont 89 % en honoraires sur actifs. Deux comptes en position d'attente totalisant 148 k$ dorment depuis plus de 21 jours.
3 relations du Top 20 hors cadence2 mandats en attente de réponse148 k$ non investis
Tous les ménages
ASG du cabinet
78,4 M$
152 ménages
Recevables 12 mois
2,14 M$
pondérés
Recevables 36 mois
4,82 M$
pondérés
Revenu récurrent
731 k$
projeté 12 mois
Hors cadence 90 j
11
dont 3 du Top 20
Future business en existence
Top 6
Ménage
Type
Échéance
Montant
Pondéré
Famille Gagnon-St-Pierre
Vente d'entreprise
2028
2 400 000 $
720 000 $
Famille Bergeron-Roy
Balance de vente
nov. 2026
180 000 $
178 200 $
Famille Tremblay-Nadeau
Fonds de pension
janv. 2027
640 000 $
544 000 $
Famille Ouellet
Héritage
2026
310 000 $
263 500 $
Famille Lapointe-Vaillancourt
Mandat complet
août 2026
9 000 $
7 650 $
Famille Béland
Cotisations récurrentes
annuel
42 000 $
35 700 $
Top 20 des relations
révisé aux 3 mois
Ménage
ASG
Dernier contact
Réf.
Famille Gagnon-St-Pierre
4 120 000 $
118 j
7
Famille Morin-Dubé
3 480 000 $
21 j
4
Famille Tremblay-Nadeau
2 940 000 $
96 j
11
Famille Côté
2 210 000 $
74 j
2
Famille Ouellet
1 880 000 $
33 j
5
Famille Bergeron-Roy
1 284 000 $
48 j
1
Fil chronologique sur 3 ans
NOV 2026
Encaissement Bergeron-Roy, versement 1
180 000 $ contractuel, revenu projeté de 2 700 $ par an.
JANV 2027
Transfert du fonds de pension Tremblay-Nadeau
640 000 $, à 85 % de probabilité. Rencontre de structuration à prévoir en octobre.
MARS 2027
Vague de renouvellements hypothécaires
9 ménages, occasion de référence vers les partenaires hypothécaires.
MAI 2028
Révisions 3 ans de la cohorte 2025
14 ménages à réengager dans une nouvelle projection.
Flux de l'équipe
aujourd'hui
9 H 41
Katy a investi 118 000 $ chez PEAK
Famille Côté, modèle FNB Croissance.
9 H 12
Sasha a fait 4 appels de courtoisie
Liste des 90 jours, 2 rappels planifiés.
8 H 55
Antony a envoyé 2 mandats
Réponses attendues d'ici le 10 août.
Blocs issus de l'atelier 2 :
AntonySasha
Mes tâches du jour
7
Data dump de la projection LapointeFill-out reçu hier, à verser dans Zoho
Hier
Envoyer le mandat à la famille BélandModèle mandat complet, signature Encyro
Aujourd'hui
Préparer le dossier Bergeron-RoyRencontre de décembre, sommaire à joindre
1er août
Créer les tâches récurrentes du cabinetCycle REER, à générer pour janvier
5 août
Relancer 3 fill-outs non complétésProfil investisseur en attente
6 août
Liste des 90 jours
11
Famille Gagnon-St-Pierre
Top 20 · Paul
118 j
Famille Tremblay-Nadeau
Top 20 · André
96 j
Famille Pelletier
Croissance · Paul
94 j
Famille Dionne
Accumulation · Paul
88 j
Calendrier des rencontres
Outlook
AUJ. 14 H
Famille Côté, rencontre web
Paul · dossier préparé, sommaire envoyé
DEMAIN 10 H
Famille Béland, présentation du mandat
Paul · mandat à envoyer avant 16 h aujourd'hui
31 JUIL 9 H
Réunion d'équipe
Tout le monde · dernier point avant les vacances
Entrées à traiter
6
Fill-out profil investisseur, LapointeReçu hier 16 h 42 · à verser dans Zoho
Courriel client, BélandQuestion sur le REEE · non classé
Transcript de rencontre, Côté2 recommandations proposées, à valider
Conseiller Paul Constantinescu · Segment Patrimoine · Français · Point de contact Katy
NAS au dossierDDN validéesPièces d'identité à jourAutorisation ARC signéeProcuration à renouveler
Ouvertures en cours
1
CELIAPP Mathis
Transferts en cours
0
dernier complété le 14 juil.
Fonds non investis
62 000 $
NBC200, 26 jours
Directives clientDaniel Roy: téléphone seulement, pas de courriel. Sylvie Bergeron: signature électronique acceptée. Conjoints mariés, régime de la société d'acquêts. Aucune procuration active au dossier.
Mes tâches du jour
12
Ouverture CELIAPP · Mathis RoyBloqué: spécimen de chèque manquant, 2e relance envoyée
3 j de retard
Placer 62 000 $ · compte NBC200En attente de l'instruction de Paul
En attente
Envoyer le sommaire des placementsSystématique après chaque rencontre
1er août
Renouveler la procurationFormulaire PEAK, expiration en septembre
15 août
Données d'ouverture de compte
Titulaire
Mathis Roy
Date de naissance
1er mars 2004
NAS
Au dossier chez le porteur
Adresse
Saint-Jérôme, QC
Pièce d'identité
Permis · valide 2029
Citoyenneté
Déclarée
Spécimen de chèque
Manquant
Derniers documents entrés
tous ménages
Fill-out préparation à l'ouverture · BélandAujourd'hui 8 h 14
Katy
DocuSign signé · Ouellet, T2033Hier 17 h 02
Katy
Courriel client · CôtéHier 15 h 48 · demande de retrait
Tous les modules et tous les champs du CRM, architecture v2. Les noms d'API sont proposés, à valider dans Setup, Développeur, API Names après création.
Maquette de travail, atelier 2. Données fictives. Les blocs proviennent des grilles remplies à l'atelier 1 et du canevas de l'atelier 2. La fiche contact reprend exactement la structure de la fiche ménage, avec les données ramenées à la personne.